Jak propojit fakturaci s bankou a e-mailem přes Make

Make (dříve Integromat) je nástroj na propojování aplikací bez programování. Skládáte v něm takzvané scénáře: jedna aplikace něco spustí (například vznikne nová faktura) a Make podle vašich pravidel provede navazující kroky v jiných aplikacích (pošle e-mail, zapíše řádek do tabulky, uloží PDF do složky).

Scénář se staví vizuálně z jednotlivých modulů, které spojujete jako kostičky. Pro větvení slouží směrovače a filtry, takže můžete třeba říct: „pokud je faktura po splatnosti víc než 7 dní, pošli upomínku, jinak nedělej nic“.

Pokud teprve vybíráte, jaké nástroje si do podnikání pořídit, podívejte se i na můj přehled nejlepších AI nástrojů pro OSVČ v roce 2026.

Make se od 27. srpna účtuje v takzvaných kreditech. Každá akce modulu (načtení dat, vytvoření záznamu, zápis do tabulky) spotřebuje zpravidla 1 kredit, některé pokročilé funkce s umělou inteligencí mohou spotřebovat víc. Moduly Router a obsluha chyb kredity nespotřebují.

Co platí podle oficiální stránky s ceníkem (ověřeno 14. 10. 2026):

• Tarif zdarma (Free): 1 000 kreditů měsíčně, vizuální editor, přes 3 500 aplikací, směrovače a filtry, minimální interval mezi plánovanými spuštěními 15 minut.
• Placené tarify (Core, Pro, Teams): neomezený počet aktivních scénářů, plánování po minutě, vyšší limity přenosu dat, přístup k Make API. Aktuální ceny placených tarifů najdete v oficiálním ceníku Make.
• Nevyčerpané kredity na konci období propadají. Když kredity dojdou, scénáře se zastaví, dokud nedokoupíte další (balíčky po 1 000 nebo 10 000 kreditech) nebo nepřejdete na vyšší tarif.
• Firmy do 20 zaměstnanců mohou žádat o Start-up Plan se slevou 50 % na tarif Business.

Ceny se mohou měnit a zobrazují se v amerických dolarech, proto si před nákupem vždy zkontrolujte aktuální ceník Make. Pro typickou OSVČ s desítkami faktur měsíčně ale tarif zdarma na první vyzkoušení obvykle stačí.

Ověřoval jsem přímo v katalogu integrací Make:

• Fakturoid – oficiální integrace, kterou udržuje přímo Make. Umí vytvářet faktury, zaznamenávat náklady, upravovat kontakty a reagovat na platby.
• iDoklad – oficiální integrace udržovaná Make. Moduly pro vytvoření faktury, záznam platby, vyhledání kontaktů, vyúčtování zálohové faktury i obecné volání API. Připojuje se přes OAuth2.
• Vyfakturuj.cz – aplikace v katalogu Make; připojení přes e-mail a API klíč, který najdete v účtu Vyfakturuj v sekci Integrace → API. Moduly pokrývají faktury, kontakty a platby.

Podrobné srovnání těchto tří služeb najdete v článku Fakturoid vs. iDoklad vs. Vyfakturuj.

A co banka? Přímé napojení na české banky přes Make jsem v katalogu jako standardní cestu neověřoval a nedoporučuji ho stavět „na koleni“. Rozumnější je využít párování plateb, které nabízí samotná fakturační aplikace (napojení na bankovní účet si zapnete v jejím nastavení), a Make nechat reagovat až na událost „faktura uhrazena“. Banka → fakturace řeší fakturační nástroj, fakturace → e-mail a tabulky řeší Make.

Spouštěč: ve Fakturoidu (nebo iDokladu) vznikne nová faktura.

Kroky:

1. Make načte údaje o faktuře (číslo, klient, částka, splatnost).
2. Odešle klientovi e-mail přes Gmail nebo Outlook s vaší vlastní šablonou textu.
3. Zapíše řádek do Google Tabulky „Vydané faktury“.

Spotřeba: zhruba 3 kredity na fakturu. Při 30 fakturách měsíčně je to kolem 90 kreditů, tedy hluboko pod limitem tarifu zdarma.

Tip: Mnoho fakturačních nástrojů umí fakturu odeslat i samo. Make dává smysl hlavně tehdy, když chcete e-mail personalizovat nebo současně zapisovat data jinam.

Spouštěč: plánované spuštění jednou denně (na tarifu zdarma bez problému).

Kroky:

1. Make vyhledá faktury, které jsou po splatnosti a nejsou uhrazené.
2. Filtr propustí jen ty, které jsou po splatnosti například 3 a více dní.
3. Klientovi odejde slušná upomínka, vám kopie nebo notifikace.

Doporučuji začít tím, že upomínky budou chodit jen vám jako koncepty k odeslání. Teprve až si ověříte, že scénář nevybírá omylem uhrazené faktury, přepněte odesílání přímo klientům.

Spouštěč: do e-mailu přijde zpráva s přílohou od určitého odesílatele (například e-shop, hosting, telefonní operátor) nebo s určitým štítkem.

Kroky:

1. Make stáhne přílohu (PDF).
2. Uloží ji do Google Disku nebo OneDrive do složky „Náklady/2026/10“.
3. Zapíše do tabulky datum, odesílatele a název souboru, případně vytvoří náklad ve Fakturoidu.

U paušalistů náklady daňově nehrají roli, ale přehled se hodí. Pokud vedete daňovou evidenci nebo uplatňujete skutečné výdaje, ušetří vám tento scénář nejvíc času.

Spouštěč: 1. den v měsíci.

Kroky:

1. Make načte faktury uhrazené v minulém měsíci.
2. Agregátor je sečte.
3. Pošle vám e-mail: „Za září jste přijali X Kč, od začátku roku Y Kč.“

Tento report je praktický zejména pro hlídání limitů, například hranice pro DPH nebo pásma paušální daně. Více o tom píšu v článku o paušální dani a jejích pásmech. Další nápady najdete v kategorii Automatizace.

Make není nástroj, který za vás povede účetnictví. Umí ale spolehlivě udělat tu nudnou část práce mezi fakturou, e-mailem a tabulkou. Moje rada: začněte měsíčním reportem příjmů nebo upomínkami, protože tam je úspora času nejvíc vidět a riziko nejmenší. Až scénář poběží pár týdnů bez chyby, přidejte další.